一、专业名称与专业代码
投资与理财专业，专业代码：620111
二、招生对象
普通高中毕业生和中职对口毕业生
三、学制与学历
全日制三年，专科学历
四、学习形式
全日制
五、就业面向
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序号
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面向的职业岗位
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备注
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1
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证券、保险、银行等金融企业的咨询岗位
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2
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证券、保险、银行等金融企业的代理岗位
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3
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证券、保险、银行等金融企业的营销岗位
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六、培养目标与人才规格
【注：五年一贯制培养统一描述，“3+2”培养分别按中职段和高职段描述】
（一）培养目标
本专业主要面向武汉城市圈证券、保险、银行等金融业，培养具备相关职业领域文化素养，掌握专业必备的基础理论知识，具有一定的投资决策分析、金融证券投资分析、家庭组合理财规划等专业相关领域工作的岗位能力和专业技能，能胜任证券、保险、银行等金融企业的咨询、代理、营销等岗位或岗位群的工作，具有终身发展能力的高素质技术技能型人才。
（二）人才规格
1．知识要求
毕业生应具有计算机与网络技术应用、经济学、经济法、金融法等方面的基础知识和会计核算、证券、股票、债券、保险、基金以及个人理财、公司财务管理等方面的专业知识。具体如下表1所示。
表1 知识目标构成
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序号
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知识项目
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内涵
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1
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计算机与网络技术应用知识
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包括word、excel、ppt等文档的创建、编辑、管理等方面的知识；在互联网上进行信息的搜集、阅读、上传、下载、保存等方面的知识；计算机安全管理方面的知识，如杀毒软件的下载、安装、运行等。
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2
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证券与保险产品知识
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包括股票、债券、基金、金融衍生品、保险等方面的基本知识及其投资组合
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3
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证券交易
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主要包括证券交易的风险及防范、证券经纪业务的特点、证券委托买卖、竞价和成交等方面的概念、程序和规则等
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4
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投资分析
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主要包括证券投资分析方法概述、证券投资价值分析、证券投资宏观经济分析、行业分析、企业分析、技术分析、证券组合管理等内容。
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2．技能要求
（1）专业能力。毕业生应具有一定的计算机与网络技术应用能力、公文写作能力、统计分析能力、经济分析能力、投资理财能力、理财产品营销能力等。具体如下表2所示。
表2 能力目标构成
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序号
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能力项目
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能力内涵
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1
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计算机及网络技术应用能力
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具体包括office办公软件的应用能力，运用网络技术搜索、查阅、下载、收发信息资料的能力
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2
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公文写作能力
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包括规范撰写专业常用文书（含通知、报告、申请、计划、方案、制度、总结等）的能力
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3
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统计分析能力
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能运用excel等工具正确开展统计分析、制作统计分析图表，撰写分析报告
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4
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理财产品营销能力
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包括理财产品方案的策划能力、顾客走访交流与谈判能力、渠道建设与维护管理能力、客户关系管理能力
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5
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投资分析能力
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能对债券、股票和金融衍生工具等的投资价值进行初步分析。
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（2）方法能力。主要包括：较强的学习能力；发现问题、分析问题与处理问题的能力；制定工作计划、进行资源协调的能力；查阅资料、获取有效信息的能力；一定的创新能力。
社会能力。主要包括：良好的人际沟通与交往能力、良好的合作能力、以及良好的环境适应能力。
3．素质要求
毕业生应具有良好的身心素质与职业素质。其中，身心素质主要包括身体健康，自尊、自信、自立、自强，努力进取等；职业素质主要包括良好的职业道德、热爱岗位、热爱集体、有较强烈的责任心和事业心，诚实守信，正直正义等。
4．证书要求
要求学生取得英语应用三级证、计算机等级一级证及证券从业资格证。
七、工作任务与职业能力分析
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序号
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工 作 任 务
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职 业 能 力
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1
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统计管理
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能科学设计统计表格、运用excel软件绘制分析图表、撰写统计分析报告
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2
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应用文写作
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能规范撰写请假条、通知、申请、计划、方案、总结等
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3
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理财咨询
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能为顾客详细介绍各种理财产品的特点、收益、风险
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4
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理财规划
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能分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，制定投资或理财方案
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5
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理财产品推广
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能开展市场环境分析、目标市场选择、客户分析与判断、理财产品推销等
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6
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证券投资分析
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能分析债券、股票和金融衍生工具等的投资价值
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7
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客户关系管理
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能建立客户信息档案、有效收集客户反馈、合理处理客户投诉及异议
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八、培养模式
本专业的人才培养模式为“双证融通”，即课程设置与从业资格证考试相融通、学历证书和职业资格证书相融通的人才培养模式。
根据本专业人才培养目标定位及行业企业从业要求，一方面我们通过课堂教学与实训实习，让学生全面掌握投资与理财方面的业务知识和技能，能够熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、外汇等方面的投资分析和实际操作能力，使其成为具备一定的投资分析与理财规划综合实务操作技能，能够胜任家庭理财服务、金融产品咨询、代理与营销工作的高素质技术技能型专门人才。另一方面，我们积极引入职业资格考试制度，实施“双证书”教育。如证券从业资格证书、会计从业资格证书、银行从业资格证、保险从业资格证书、助理理财规划师资格证等，为其日后从业打下坚实基础。
为保障职业资格证通过率，在课程设置方面，直接开设职业资格证考试课程，并使用职业资格证考试专用书，由资深专业教师进行教学与应考辅导。
九、课程体系结构
【注：
课程可按课程性质分为公共基础课、专业基础课、专业核心课、素质拓展课（选修课）四类；也可按能力培养主线分为基本素质与能力课、专业素质与能力课、素质教育与能力课、就业指导与创新创业教育课四类。要按照企业岗位目标和职业能力要求，设置相互衔接的课程体系。国家、省规定的必修课程严格按照规定分段安排
。】
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公共基础课
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专业基础课
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专业课
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素质拓展课
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入学教育
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经济数学
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财务会计
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心理素质与拓展
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军事训练
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统计理论与实务
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证券市场基础
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形势教育
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思想道德修养与法律基础
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基础会计
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证券交易
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演讲与口才
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毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
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经济学基础
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保险理论与实务
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体育与心理教育
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经济法
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证券投资分析
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常用应用文写作
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金融法
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公司理财实务
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求职与创业
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市场营销理论与实务
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计算机基础
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推销技巧
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实用英语
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期货理论与实务
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个人理财实务
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商务礼仪
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营销职业素质实训
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毕业教育
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顶岗实习
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毕业设计
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