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投资与理财专业专业人才培养方案(一)
2015-04-01 00:00   审核人:

一、专业名称与专业代码

投资与理财专业,专业代码:620111

二、招生对象

普通高中毕业生和中职对口毕业生

三、学制与学历

全日制三年,专科学历

四、学习形式

全日制

五、就业面向

序号

面向的职业岗位

备注

1

证券、保险、银行等金融企业的咨询岗位

2

证券、保险、银行等金融企业的代理岗位

3

证券、保险、银行等金融企业的营销岗位

六、培养目标与人才规格

【注:五年一贯制培养统一描述,“3+2”培养分别按中职段和高职段描述】

(一)培养目标

本专业主要面向武汉城市圈证券、保险、银行等金融业,培养具备相关职业领域文化素养,掌握专业必备的基础理论知识,具有一定的投资决策分析、金融证券投资分析、家庭组合理财规划等专业相关领域工作的岗位能力和专业技能,能胜任证券、保险、银行等金融企业的咨询、代理、营销等岗位或岗位群的工作,具有终身发展能力的高素质技术技能型人才。

(二)人才规格

1.知识要求

毕业生应具有计算机与网络技术应用、经济学、经济法、金融法等方面的基础知识和会计核算、证券、股票、债券、保险、基金以及个人理财、公司财务管理等方面的专业知识。具体如下表1所示。

1 知识目标构成

序号

知识项目

内涵

1

计算机与网络技术应用知识

包括wordexcelppt等文档的创建、编辑、管理等方面的知识;在互联网上进行信息的搜集、阅读、上传、下载、保存等方面的知识;计算机安全管理方面的知识,如杀毒软件的下载、安装、运行等。

2

证券与保险产品知识

包括股票、债券、基金、金融衍生品、保险等方面的基本知识及其投资组合

3

证券交易

主要包括证券交易的风险及防范、证券经纪业务的特点、证券委托买卖、竞价和成交等方面的概念、程序和规则等

4

投资分析

主要包括证券投资分析方法概述、证券投资价值分析、证券投资宏观经济分析、行业分析、企业分析、技术分析、证券组合管理等内容。

2.技能要求

(1)专业能力。毕业生应具有一定的计算机与网络技术应用能力、公文写作能力、统计分析能力、经济分析能力、投资理财能力、理财产品营销能力等。具体如下表2所示。

2 能力目标构成

序号

能力项目

能力内涵

1

计算机及网络技术应用能力

具体包括office办公软件的应用能力,运用网络技术搜索、查阅、下载、收发信息资料的能力

2

公文写作能力

包括规范撰写专业常用文书(含通知、报告、申请、计划、方案、制度、总结等)的能力

3

统计分析能力

能运用excel等工具正确开展统计分析、制作统计分析图表,撰写分析报告

4

理财产品营销能力

包括理财产品方案的策划能力、顾客走访交流与谈判能力、渠道建设与维护管理能力、客户关系管理能力

5

投资分析能力

能对债券、股票和金融衍生工具等的投资价值进行初步分析。

(2)方法能力。主要包括:较强的学习能力;发现问题、分析问题与处理问题的能力;制定工作计划、进行资源协调的能力;查阅资料、获取有效信息的能力;一定的创新能力。

社会能力。主要包括:良好的人际沟通与交往能力、良好的合作能力、以及良好的环境适应能力。

3.素质要求

毕业生应具有良好的身心素质与职业素质。其中,身心素质主要包括身体健康,自尊、自信、自立、自强,努力进取等;职业素质主要包括良好的职业道德、热爱岗位、热爱集体、有较强烈的责任心和事业心,诚实守信,正直正义等。

4.证书要求

要求学生取得英语应用三级证、计算机等级一级证及证券从业资格证。

七、工作任务与职业能力分析

序号

作 任

1

统计管理

能科学设计统计表格、运用excel软件绘制分析图表、撰写统计分析报告

2

应用文写作

能规范撰写请假条、通知、申请、计划、方案、总结等

3

理财咨询

能为顾客详细介绍各种理财产品的特点、收益、风险

4

理财规划

能分析客户的财务状况和理财需求,判断所需投资工具,制定投资或理财方案

5

理财产品推广

能开展市场环境分析、目标市场选择、客户分析与判断、理财产品推销等

6

证券投资分析

能分析债券、股票和金融衍生工具等的投资价值

7

客户关系管理

能建立客户信息档案、有效收集客户反馈、合理处理客户投诉及异议

八、培养模式

本专业的人才培养模式为“双证融通”,即课程设置与从业资格证考试相融通、学历证书和职业资格证书相融通的人才培养模式。

根据本专业人才培养目标定位及行业企业从业要求,一方面我们通过课堂教学与实训实习,让学生全面掌握投资与理财方面的业务知识和技能,能够熟练运用主要投资分析软件,具有股票、期货、债券、外汇等方面的投资分析和实际操作能力,使其成为具备一定的投资分析与理财规划综合实务操作技能,能够胜任家庭理财服务、金融产品咨询、代理与营销工作的高素质技术技能型专门人才。另一方面,我们积极引入职业资格考试制度,实施“双证书”教育。如证券从业资格证书、会计从业资格证书、银行从业资格证、保险从业资格证书、助理理财规划师资格证等,为其日后从业打下坚实基础。

为保障职业资格证通过率,在课程设置方面,直接开设职业资格证考试课程,并使用职业资格证考试专用书,由资深专业教师进行教学与应考辅导。

九、课程体系结构

【注: 课程可按课程性质分为公共基础课、专业基础课、专业核心课、素质拓展课(选修课)四类;也可按能力培养主线分为基本素质与能力课、专业素质与能力课、素质教育与能力课、就业指导与创新创业教育课四类。要按照企业岗位目标和职业能力要求,设置相互衔接的课程体系。国家、省规定的必修课程严格按照规定分段安排 。】

公共基础课

专业基础课

专业课

素质拓展课

入学教育

经济数学

财务会计

心理素质与拓展

军事训练

统计理论与实务

证券市场基础

形势教育

思想道德修养与法律基础

基础会计

证券交易

演讲与口才

毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论

经济学基础

保险理论与实务

体育与心理教育

经济法

证券投资分析

常用应用文写作

金融法

公司理财实务

求职与创业

市场营销理论与实务

计算机基础

推销技巧

实用英语

期货理论与实务

个人理财实务

商务礼仪

营销职业素质实训

毕业教育

顶岗实习

毕业设计

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